Com isso, a empresa fortalece os recursos existentes de open banking com a tecnologia e os talentos da Finicity, aumenta os esforços de colaboração e cocriação com fintechs e instituições financeiras, além de promover o compromisso com práticas de proteção de dados centradas no consumidor
PURCHASE, N.Y. - 23 de junho de 2020 - A Mastercard anunciou hoje que firmou contrato para adquirir a Finicity, uma provedora de acesso em tempo real a dados e insights financeiros líder na América do Norte. O preço de compra foi de US$ 825 milhões e os acionistas da Finicity poderão ganhar até US$ 160 milhões adicionais, se as metas de desempenho forem cumpridas.
A incorporação da tecnologia complementar e das equipes da Finicity fortalecem a plataforma existente de open banking da Mastercard para permitir e assegurar uma maior variedade de serviços, reforçando as parcerias de longa data da empresa e o seu compromisso com instituições financeiras e fintechs em todo o mundo.
O sistema de Open Banking oferece aos consumidores e empresas um maior controle sobre seus dados financeiros. Isso engloba determinar como e onde terceiros - como fintechs ou outros bancos - podem acessar essas informações para fornecer novos serviços, como programas de gestão financeira ou realizar pagamentos em seu nome.
Há vários anos, a Mastercard vem investindo cada vez mais nesse espaço, incluindo o lançamento, em 2019, de um conjunto de soluções abrangentes de Open Banking na Europa. A união desses esforços com as plataformas de tecnologia da Finicity, como o Quicken Loans Rocket Mortgage e o Experian Boost, tem o potencial de moldar a próxima geração de serviços bancários abertos.
“O sistema bancário aberto é uma tendência global crescente e um espaço estrategicamente importante para nós. Com a incorporação da Finicity, esperamos não apenas progredir em nossa estratégia de open banking, mas também aprimorar a forma como apoiamos e aceleramos a economia digital de hoje em vários mercados”, disse o Presidente da Mastercard, Michael Miebach. “A Finicity possui um negócio comprovado, construído em parcerias com milhares de bancos e fintechs, assim como nós. Também possui o mesmo compromisso que temos com práticas de dados centradas no consumidor, garantindo que ele tenha o poder de decisão sobre como e onde suas informações devem ser usadas. Com o uso de APIs bancárias abertas da próxima geração e de aprovações claras do consumidor, essas informações financeiras oferecem processos simplificados de empréstimos e hipotecas, além da realização rápida de pagamentos com base em contas e soluções de gestão de finanças pessoais”.
“Desde a nossa fundação, Nick Thomas e eu focamos no desenvolvimento de uma tecnologia líder do setor e na construção de uma organização que capacite consumidores e organizações a entender, gerir e usar seus dados financeiros para melhorar sua vida financeira”, disse o CEO e cofundador da Finicity, Steve Smith. “Permitir que as pessoas acessem e controlem seus dados, garantindo as melhores práticas para protegê-los, continuará impulsionando uma tremenda inovação que aumenta a educação, a inclusão e a saúde financeira. Essa parceria com a Mastercard nos ajuda a acelerar essa missão globalmente”.
Racional Estratégico da aquisição
“O Bank of America acredita muito em dar às pessoas o controle sobre suas informações financeiras e a capacidade de compartilhá-las com segurança”, afirma o Diretor de Pagamentos Corporativos do Bank of America, Mark Monaco. “Trabalhamos com a Finicity e a Mastercard, bem como com grupos do setor como a Financial Data Exchange, para acelerar a adoção dos mais altos padrões de privacidade e segurança para compartilhamento de dados e para eliminar a posse e o armazenamento por terceiros dos detalhes financeiros das pessoas. Esperamos continuar nosso trabalho com a Finicity e a Mastercard para melhorar ainda mais a experiência do cliente”.
“A Finicity tem sido uma forte parceira da Rocket Mortgage durante a revolução tecnológica do setor de hipotecas. O acesso rápido e fácil aos dados permitidos pelo consumidor é fundamental para os credores que estão tomando decisões bem informadas em tempo real sobre hipotecas. Estamos felizes com o ingresso da equipe da Finicity na Mastercard e contamos com uma parceria contínua”, afirma o Vice-Presidente Sênior de Investimentos da Rocket Mortgage, Scott Elkins.
“A inovadora oferta da Brex usa a conectividade da Finicity, dando-nos acesso aos dados da melhor qualidade autorizados para negócios para alimentar nossa plataforma”, disse o CEO da Brex Henrique Dubugra. “A união dos recursos da Finicity com os produtos e serviços da Mastercard nos permitirá criar soluções inovadoras para aprimorar as ofertas da Brex”.
“Estamos satisfeitos ao vermos a união da Finicity com a Mastercard e ansiosos para colaborar com eles em nossa missão contínua de ajudar os consumidores”, afirma Craig Boundy, CEO da Experian North America
Como nas aquisições anteriores, a Mastercard espera que essa aquisição não seja diluidora de seus negócios de maneira incremental por um período maior que 24 meses. Essa diluição é impulsionada por investimentos nos negócios, incluindo sua expansão internacional, bem como pelo impacto dos custos relacionados à contabilidade da aquisição e de sua integração.
A transação, com previsão para ser concluída até o final do ano, está sujeita à análise regulatória e a outras condições habituais de fechamento.
Sobre Mastercard
A Mastercard é uma empresa global de tecnologia do setor de pagamentos. Nossa missão é conectar e impulsionar uma economia digital inclusiva que beneficie a todos, em todos os lugares, tornando as transações seguras, simples, inteligentes e acessíveis. Usando dados e redes seguras, parcerias e paixão, as nossas inovações e soluções ajudam indivíduos, instituições financeiras, governos e empresas a alcançar seu maior potencial. Nosso quociente de decência, ou DQ, impulsiona a nossa cultura e tudo o que fazemos dentro e fora de nossa empresa. Com conexões em mais de 210 países e territórios, estamos construindo um mundo sustentável que abre possibilidades Priceless para todos.
Sobre Finicity
A missão da Finicity é ajudar indivíduos, famílias e organizações a tomar decisões financeiras mais inteligentes por meio de acesso seguro e rápido a dados de alta qualidade. A empresa, que lançou seu primeiro produto financeiro no ano 2000, cresceu para fornecer APIs de dados financeiros, ferramentas de decisão de crédito e soluções de bem-estar financeiro. A Finicity faz parcerias com influentes instituições financeiras e provedores de tecnologia disruptivos para proporcionar aos consumidores uma vantagem em um mundo financeiro complicado. Ela vem desempenhando um papel fundamental em inovadoras soluções, como o Experian's Boost™, e ajuda a Rocket Mortgage by Quicken Loans a acessar dados autorizados pelo consumidor para decisões hipotecárias. A Finicity recebeu o API do Ano da World Finance API, e nos últimos três anos vem sendo um dos Melhores Lugares para Trabalhar em Fintechs da American Banker. A Finicity tem sua sede em Salt Lake City, no Utah, e conta com aproximadamente 500 funcionários em todo o mundo. Para saber mais ou testar sua API, visite www.finicity.com
Declarações Prospectivas
Este comunicado à imprensa contém declarações prospectivas de acordo com as disposições de porto seguro da Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários de 1995 dos EUA. Todas as declarações que não sejam declarações de fatos históricos podem ser declarações prospectivas. Quando usadas neste comunicado à imprensa, as palavras “acreditar”, “esperar”, “poder”, “poderá”, “poderia”, “vontade”, “tendência” e palavras semelhantes têm como objetivo identificar declarações prospectivas. Entre os exemplos de declarações prospectivas estão, entre outras, declarações relacionadas às perspectivas futuras da Mastercard, acontecimentos e estratégias de negócios, bem como à aquisição e operação da Finicity pela Mastercard. Recomendamos que você não confie indevidamente nessas declarações prospectivas, pois elas são válidas somente a partir da data em que são feitas. Exceto pelas obrigações contínuas da empresa de acordo com as leis federais americanas de valores mobiliários, a empresa não pretende atualizar ou revisar as informações prospectivas para refletir os resultados reais das operações, alterações nas condições financeiras, alterações nas estimativas, expectativas ou premissas, alterações nas condições econômicas gerais do setor ou outras circunstâncias que surjam e/ou passem a existir desde a preparação deste comunicado à imprensa ou para refletir a ocorrência de eventos imprevistos.
Muitos fatores e incertezas relacionados à transação proposta, às nossas operações e ao nosso ambiente de negócios, difíceis de prever e muitos dos quais fora do nosso controle, influenciam a materialização ou não de quaisquer declarações prospectivas. Qualquer um desses fatores poderá fazer com que nossos resultados reais ou o impacto da aquisição difiram materialmente daqueles expressos ou implícitos por escrito em quaisquer declarações prospectivas feitas pela Mastercard ou em seu nome. Tais fatores relacionados à conclusão e ao impacto da aquisição incluem, entre outros, se todas as condições necessárias serão atendidas e se a transação será concluída nos termos acordados e em tempo hábil.
Para maiores informações sobre outros fatores relacionados aos negócios gerais da Mastercard que poderiam fazer com que os resultados reais da Mastercard diferissem materialmente dos esperados, consulte os registros da empresa junto à Securities and Exchange Commission dos EUA, incluindo o Relatório Anual da empresa entregue no Formulário 10-K para o ano findo em 31 de dezembro de 2019 e quaisquer relatórios subsequentes nos formulários 10-Q e 8-K.
Informações para a imprensa:
JeffreyGroup Brasil
Lilian Cunha/Michelle Rodrigues/Giovana Antonelli/Gustavo Neubauer
+55 (11) 3185-0821/3185-0868 - mastercard@jeffreygroup.com
PURCHASE, N.Y. - 23 de junho de 2020 - A Mastercard anunciou hoje que firmou contrato para adquirir a Finicity, uma provedora de acesso em tempo real a dados e insights financeiros líder na América do Norte. O preço de compra foi de US$ 825 milhões e os acionistas da Finicity poderão ganhar até US$ 160 milhões adicionais, se as metas de desempenho forem cumpridas.
A incorporação da tecnologia complementar e das equipes da Finicity fortalecem a plataforma existente de open banking da Mastercard para permitir e assegurar uma maior variedade de serviços, reforçando as parcerias de longa data da empresa e o seu compromisso com instituições financeiras e fintechs em todo o mundo.
O sistema de Open Banking oferece aos consumidores e empresas um maior controle sobre seus dados financeiros. Isso engloba determinar como e onde terceiros - como fintechs ou outros bancos - podem acessar essas informações para fornecer novos serviços, como programas de gestão financeira ou realizar pagamentos em seu nome.
Há vários anos, a Mastercard vem investindo cada vez mais nesse espaço, incluindo o lançamento, em 2019, de um conjunto de soluções abrangentes de Open Banking na Europa. A união desses esforços com as plataformas de tecnologia da Finicity, como o Quicken Loans Rocket Mortgage e o Experian Boost, tem o potencial de moldar a próxima geração de serviços bancários abertos.
“O sistema bancário aberto é uma tendência global crescente e um espaço estrategicamente importante para nós. Com a incorporação da Finicity, esperamos não apenas progredir em nossa estratégia de open banking, mas também aprimorar a forma como apoiamos e aceleramos a economia digital de hoje em vários mercados”, disse o Presidente da Mastercard, Michael Miebach. “A Finicity possui um negócio comprovado, construído em parcerias com milhares de bancos e fintechs, assim como nós. Também possui o mesmo compromisso que temos com práticas de dados centradas no consumidor, garantindo que ele tenha o poder de decisão sobre como e onde suas informações devem ser usadas. Com o uso de APIs bancárias abertas da próxima geração e de aprovações claras do consumidor, essas informações financeiras oferecem processos simplificados de empréstimos e hipotecas, além da realização rápida de pagamentos com base em contas e soluções de gestão de finanças pessoais”.
“Desde a nossa fundação, Nick Thomas e eu focamos no desenvolvimento de uma tecnologia líder do setor e na construção de uma organização que capacite consumidores e organizações a entender, gerir e usar seus dados financeiros para melhorar sua vida financeira”, disse o CEO e cofundador da Finicity, Steve Smith. “Permitir que as pessoas acessem e controlem seus dados, garantindo as melhores práticas para protegê-los, continuará impulsionando uma tremenda inovação que aumenta a educação, a inclusão e a saúde financeira. Essa parceria com a Mastercard nos ajuda a acelerar essa missão globalmente”.
Racional Estratégico da aquisição
- Promove a Mastercard como um forte parceiro bancário aberto para fintechs e instituições financeiras. A tecnologia da Finicity e seus funcionários aprimorarão as soluções de Open Banking existentes na Mastercard, permitindo que se expandam na América do Norte e em outras regiões importantes. Hoje, o Open Banking da Mastercard na Europa possui conexões com mais de 1.800 instituições financeiras. Com uma conexão direta com o ecossistema bancário, de empréstimos e de gestão de patrimônio da América do Norte, a Mastercard ampliará o alcance da Finicity para se tornar um parceiro único para atender às necessidades de pagamento, gestão de dados e Open Banking de qualquer consumidor, banco, comerciante, fintech, governo,.
- Fortalece as capacidades e ofertas para consumidores e empresas. Após a conclusão da transação, a tecnologia e a experiência existentes da Mastercard, unidas às novas plataformas de análise da Finicity, ajudarão a otimizar o processo de decisão de crédito tanto para consumidores como para pequenas empresas. Além disso, a integração das ferramentas de verificação do proprietário da conta da Finicity aos recursos da nova plataforma de pagamento da Mastercard proporcionará uma experiência aprimorada de ACH e pagamentos em tempo real para consumidores, comerciantes e empresas.
- Aumenta o comprometimento com práticas de dados responsáveis. A Finicity possui o mesmo compromisso da Mastercard com práticas de dados seguras e centradas no indivíduo. Os cofundadores da Finicity têm desempenhado um papel crítico no avanço da discussão das melhores práticas em vários setores. A Finicity tem um forte compromisso de oferecer as melhores práticas existentes de gestão de dados, estabelecendo parcerias com bancos e seus clientes para garantir que seja estabelecida uma conectividade segura.
“O Bank of America acredita muito em dar às pessoas o controle sobre suas informações financeiras e a capacidade de compartilhá-las com segurança”, afirma o Diretor de Pagamentos Corporativos do Bank of America, Mark Monaco. “Trabalhamos com a Finicity e a Mastercard, bem como com grupos do setor como a Financial Data Exchange, para acelerar a adoção dos mais altos padrões de privacidade e segurança para compartilhamento de dados e para eliminar a posse e o armazenamento por terceiros dos detalhes financeiros das pessoas. Esperamos continuar nosso trabalho com a Finicity e a Mastercard para melhorar ainda mais a experiência do cliente”.
“A Finicity tem sido uma forte parceira da Rocket Mortgage durante a revolução tecnológica do setor de hipotecas. O acesso rápido e fácil aos dados permitidos pelo consumidor é fundamental para os credores que estão tomando decisões bem informadas em tempo real sobre hipotecas. Estamos felizes com o ingresso da equipe da Finicity na Mastercard e contamos com uma parceria contínua”, afirma o Vice-Presidente Sênior de Investimentos da Rocket Mortgage, Scott Elkins.
“A inovadora oferta da Brex usa a conectividade da Finicity, dando-nos acesso aos dados da melhor qualidade autorizados para negócios para alimentar nossa plataforma”, disse o CEO da Brex Henrique Dubugra. “A união dos recursos da Finicity com os produtos e serviços da Mastercard nos permitirá criar soluções inovadoras para aprimorar as ofertas da Brex”.
“Estamos satisfeitos ao vermos a união da Finicity com a Mastercard e ansiosos para colaborar com eles em nossa missão contínua de ajudar os consumidores”, afirma Craig Boundy, CEO da Experian North America
Como nas aquisições anteriores, a Mastercard espera que essa aquisição não seja diluidora de seus negócios de maneira incremental por um período maior que 24 meses. Essa diluição é impulsionada por investimentos nos negócios, incluindo sua expansão internacional, bem como pelo impacto dos custos relacionados à contabilidade da aquisição e de sua integração.
A transação, com previsão para ser concluída até o final do ano, está sujeita à análise regulatória e a outras condições habituais de fechamento.
Sobre Mastercard
A Mastercard é uma empresa global de tecnologia do setor de pagamentos. Nossa missão é conectar e impulsionar uma economia digital inclusiva que beneficie a todos, em todos os lugares, tornando as transações seguras, simples, inteligentes e acessíveis. Usando dados e redes seguras, parcerias e paixão, as nossas inovações e soluções ajudam indivíduos, instituições financeiras, governos e empresas a alcançar seu maior potencial. Nosso quociente de decência, ou DQ, impulsiona a nossa cultura e tudo o que fazemos dentro e fora de nossa empresa. Com conexões em mais de 210 países e territórios, estamos construindo um mundo sustentável que abre possibilidades Priceless para todos.
Sobre Finicity
A missão da Finicity é ajudar indivíduos, famílias e organizações a tomar decisões financeiras mais inteligentes por meio de acesso seguro e rápido a dados de alta qualidade. A empresa, que lançou seu primeiro produto financeiro no ano 2000, cresceu para fornecer APIs de dados financeiros, ferramentas de decisão de crédito e soluções de bem-estar financeiro. A Finicity faz parcerias com influentes instituições financeiras e provedores de tecnologia disruptivos para proporcionar aos consumidores uma vantagem em um mundo financeiro complicado. Ela vem desempenhando um papel fundamental em inovadoras soluções, como o Experian's Boost™, e ajuda a Rocket Mortgage by Quicken Loans a acessar dados autorizados pelo consumidor para decisões hipotecárias. A Finicity recebeu o API do Ano da World Finance API, e nos últimos três anos vem sendo um dos Melhores Lugares para Trabalhar em Fintechs da American Banker. A Finicity tem sua sede em Salt Lake City, no Utah, e conta com aproximadamente 500 funcionários em todo o mundo. Para saber mais ou testar sua API, visite www.finicity.com
Declarações Prospectivas
Este comunicado à imprensa contém declarações prospectivas de acordo com as disposições de porto seguro da Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários de 1995 dos EUA. Todas as declarações que não sejam declarações de fatos históricos podem ser declarações prospectivas. Quando usadas neste comunicado à imprensa, as palavras “acreditar”, “esperar”, “poder”, “poderá”, “poderia”, “vontade”, “tendência” e palavras semelhantes têm como objetivo identificar declarações prospectivas. Entre os exemplos de declarações prospectivas estão, entre outras, declarações relacionadas às perspectivas futuras da Mastercard, acontecimentos e estratégias de negócios, bem como à aquisição e operação da Finicity pela Mastercard. Recomendamos que você não confie indevidamente nessas declarações prospectivas, pois elas são válidas somente a partir da data em que são feitas. Exceto pelas obrigações contínuas da empresa de acordo com as leis federais americanas de valores mobiliários, a empresa não pretende atualizar ou revisar as informações prospectivas para refletir os resultados reais das operações, alterações nas condições financeiras, alterações nas estimativas, expectativas ou premissas, alterações nas condições econômicas gerais do setor ou outras circunstâncias que surjam e/ou passem a existir desde a preparação deste comunicado à imprensa ou para refletir a ocorrência de eventos imprevistos.
Muitos fatores e incertezas relacionados à transação proposta, às nossas operações e ao nosso ambiente de negócios, difíceis de prever e muitos dos quais fora do nosso controle, influenciam a materialização ou não de quaisquer declarações prospectivas. Qualquer um desses fatores poderá fazer com que nossos resultados reais ou o impacto da aquisição difiram materialmente daqueles expressos ou implícitos por escrito em quaisquer declarações prospectivas feitas pela Mastercard ou em seu nome. Tais fatores relacionados à conclusão e ao impacto da aquisição incluem, entre outros, se todas as condições necessárias serão atendidas e se a transação será concluída nos termos acordados e em tempo hábil.
Para maiores informações sobre outros fatores relacionados aos negócios gerais da Mastercard que poderiam fazer com que os resultados reais da Mastercard diferissem materialmente dos esperados, consulte os registros da empresa junto à Securities and Exchange Commission dos EUA, incluindo o Relatório Anual da empresa entregue no Formulário 10-K para o ano findo em 31 de dezembro de 2019 e quaisquer relatórios subsequentes nos formulários 10-Q e 8-K.
Informações para a imprensa:
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Lilian Cunha/Michelle Rodrigues/Giovana Antonelli/Gustavo Neubauer
+55 (11) 3185-0821/3185-0868 - mastercard@jeffreygroup.com
